Взыскание задолженности с юридических лиц

Компетентная помощь опытного адвоката по арбитражным делам в Москве

Взыскание задолженности – процедура сложная и предусматривает активные и грамотные, с точки зрения закона, действия кредитора. От того насколько последний ориентируется в предусмотренных нормами права возможностях и сможет ли вовремя их использовать зависит конечный результат.

Особенности взыскания дебиторской задолженности с юридических лиц

Задолженность может возникнуть как в гражданских правоотношениях, например, при алиментных обязательствах или взыскании задолженности по договору займа, аренды, так и в коммерческих, связанных с предпринимательской деятельностью. Последние являются дебиторской задолженностью, в связи с чем процесс их взыскания имеет некоторые особенности, к которым относят:

  • обязательное досудебное урегулирование;
  • рассмотрение дела в арбитражном или третейском суде.

В некоторых случаях взыскание дебиторской задолженности невозможно, так результатом процедуры банкротства юридического лица является, в том числе и признание некоторых долговых обязательств безнадёжными и подлежащими списанию.

Как взыскать долг – способы

Взыскать долг возможно используя разные методы, среди них и конструктивные переговоры с должником, результатом которых может быть мирное урегулирование проблемы, а в случае отсутствия согласия между сторонами спор может быть разрешён судом. Рассмотрим самые распространённые способы более подробно.

Мирное урегулирование

Мирное урегулирование предусматривает, в первую очередь, переговоры с должником. Целью которых является достижение компромисса между сторонами. Для этого необходимо выяснить причины задолженности и возможность обязанного лица её погасить. Например, при взыскании задолженности по договору поставки таким компромиссным решением может быть реструктуризация долга и пересмотр условий договора с переходом на предоплату.

Переуступка прав требований

Переуступка прав требований, как способ разрешения проблемы взыскания задолженности, предусмотрен Гражданским кодексом. При этом согласие должника не требуется. Однако законодательством предусмотрены некоторые условия для переуступки:

  1. Договор цессии, а именно так называется переуступка прав требований заключается в письменной форме.
  2. О заключённом договоре обязательно письменно уведомляется должник.
  3. Старый и новый кредиторы солидарно обязаны возместить обязанному лицу расходы, связанные с переуступкой при их наличии.

Кроме того, следует учесть, что цессия невозможна при взыскании некоторых видов задолженности если это предусмотрено федеральным законом, а также невозможно при любых соглашениях, если такой запрет стороны согласовали при подписании контракта.

Возврат задолженности имуществом должника

В случае, если у стороны договора есть имущество заемщика, оставленное в залог при составлении кредитного договора, то кредитор, для защиты своих интересов, имеет право придержать такое имущество, а в последующем и реализовать его, возместив тем самым задолженность. Для осуществления такого способа взыскания, необходимо при заключении соглашения позаботиться о залоге. В коммерческих отношениях нахождение имущества у контрагента в качестве залога нехарактерно.

Через суд

Взыскание задолженности с юридических лиц через суд один из самых действенных и распространённых способов. Арбитражные суды рассматривают дела о задолженности возникающей между сторонами, ведущими предпринимательскую деятельность, суды общей юрисдикции разрешают споры физических лиц.

Следует знать, что, если между сторонами нет спора о размере и способе возмещения долга, а сумма задолженности не превышает 500 000 рублей, то орган правосудия может рассмотреть дело и принять решение в упрощённом порядке, выдав заявителю судебный приказ о взыскании задолженности. Преимущество подобного рассмотрения дела – быстрота разбирательства и то, что приказ, одновременно является исполнительным листом. Отмена судебного приказа о взыскании задолженности возможна только при своевременно поданном заявлении должника в котором он фиксирует свое возражение и наличие спора в отношениях.

Взыскание в третейском суде

Взыскать задолженность возможно и обратившись в третейский суд. Преимуществом таких судов является быстрое и при этом профессиональное рассмотрение спора. Однако к недостаткам можно отнести:

  • стоимость такого судебного разбирательства;
  • невозможность обжаловать решение.

Кроме этого для того чтобы обратиться за разрешением спора в третейском суде стороны должны либо отразить это в договоре, либо составить дополнительное соглашение, в котором подтвердить возможность такого способа решения конфликта.

Обращение в компетентные органы

Обратиться в правоохранительные органы нельзя отнести к способу возврата денежных средств, поскольку у таких служб нет соответствующих полномочий. Однако, если есть подозрение в том, что контрагент занимается противозаконной деятельностью, то такое обращение необходимо. Ведь пострадать от действий мошенника могут и другие лица.

В последующем кредитор может выступать в уголовном процессе как пострадавшее лицо или как гражданский истец.

Продажа долга коллекторам, другим организациям

Продажа долга коллекторам наиболее распространённое явление в сфере кредитных отношений, когда финансовая организация переуступает свои права коллекторскому агентству, как правило, за меньшую сумму задолженности. По сути этот тот же договор цессии, а право требования банк передаёт профессионалу, специализирующемуся на взыскании долгов. Выгода банка при этом быстрый возврат денежных средств, пусть даже не в полном объеме, а выгода коллектора в том, что с должника он взыскивает полную сумму плюс штрафные санкции.

Обращение к арбитражному адвокату в Москве – это крайняя мера. Обычно каждой из сторон выгоднее урегулировать все вопросы в досудебном порядке. Если всё же вы не знаете, как обойтись без суда, рекомендуем обратиться в юридическую компанию на ранних этапах.

Как мы поможем разрешить споры в арбитражном суде:

  • Проведем первоначальную консультацию.
  • Изучим все материалы и документы по делу.
  • Подготовим необходимые заявления, жалобы, иски.
  • Проведем переговоры с другой стороной и контрагентами.
  • Представим вас в суде и защитим интересы.
  • Обжалуем решение суда и добьемся выгодных условий.

Этапы взыскания долга

Процедура взыскания, которой также пользуются профессиональные коллекторы, включает в себя несколько этапов. К таким этапам относят:

  1. Досудебный порядок взыскания задолженности.
  2. Судебное разбирательство.
  3. Принудительное исполнение решения суда.

При этом каждый последующий этап может и не наступить, если задолженность будет погашена.

Письмо должнику

Досудебный порядок предусматривает обращение к должнику с соответствующим письмом, что носит название – претензия. По этой причине такой порядок называется претензионным. Целью претензии является:

  • уведомить лицо о задолженности в официальном порядке;
  • предложить пути разрешения конфликтной ситуации, способы уплаты задолженности;
  • поставить в известность о намерении, в случае отрицательного ответа или непризнании долга обратиться в суд.

Письмо вручается должнику лично под подпись или отправляется почтой с уведомлением о вручении. С помощью претензии можно закрыть вопрос с задолженностью на этом этапе. Поскольку юридически грамотная и аргументированная претензия должна убедить должника выплатить средства для избегания более серьезных материальных потерь, вызванных судебным разбирательством или хотя бы пойти на контакт с кредитором и найти компромиссное решение проблемы.

Исковое заявление в суд

Вторым этапов, в случае если досудебные мероприятия не принесли желаемого результата является судебное разбирательство. Для этого кредитор должен обратиться с письменным заявлением в суд. Согласно требованиям норм законодательства, иск представляет собой процессуальный документ, состоящий из четырёх частей:

  1. Вступительная часть содержит реквизиты суда и сторон спора.
  2. Описательная часть включает изложение фактов, подтверждающих наличие договорных отношений и нарушение их условий ответчиком.
  3. В мотивированной части заявитель со ссылкой на соглашение между сторонами и законодательство регулирующее соответствующие отношения аргументирует законность своих требований по взысканию задолженности.
  4. Результативная часть иска содержит краткое, но при этом исчерпывающее изложение требований.

Следует учесть, что суд примет в производство исковое заявление только при наличии необходимых условий, к ним относят документы подтверждающие:

  • право истца обратиться в суд за защитой своих интересов;
  • факт нарушения ответчиком условий договора или норм закона;
  • оплату истцом государственной пошлины.

Несоблюдение вышеизложенных требований и условий, может привести к отказу органа правосудия в принятии иска и рассмотрении спора. Кроме этого если заявителем пропущен срок давности, суд также может отказать в рассмотрении дела.

Судебное разбирательство

Взыскание задолженности в суде, особенно если процесс проходит в арбитраже, а не в мировом суде, может занять достаточно длительное время. Это связано с тем, что процедура полного судебного разбирательства сама по себе состоит из нескольких этапов и может быть отложена в связи с проведением экспертиз и истребований документов, подтверждающих доказательства сторон спора. Кроме этого положительный исход дела зависит от юридически грамотной и активной позиции истца.

Вступление в силу решения суда

Любой судебный процесс, когда-то заканчивается и в случае положительного для истца решения суда первой инстанции заявитель имеет право требовать взыскание задолженности в принудительном порядке. Однако, закон даёт право должнику выразить свое несогласие с принятым решением, поэтому нормами права предусмотрен срок, дающий ему возможность обратиться в апелляционную инстанцию и оспорить вердикт суда. Как правило, такой срок не превышает 60 дней. После вступления решения в законную силу и при условии неисполнения его требований ответчиком в течении определённого времени, наступает третий, принудительный этап взыскания задолженности.

Взыскание по инкассо

Взыскание по инкассо один из самых простых способов реализовать вступившее в силу решение суда. Согласно закону, получив судебный приказ или исполнительный лист кредитор вправе обратиться в банк, обслуживающий должника. Однако, такой способ возможен только при наличии денежных средств на счету обязанного лица.

Через службу судебных приставов

Обратиться с заявлением о взыскании задолженности в службу судебных приставов возможно, также при наличии исполнительного листа или судебного приказа. После принятия заявления, возбуждается исполнительное производство по принудительному взысканию задолженности. В рамках такой процедуры приставы имеют право:

  1. Наложить арест на имущество и денежные счета должника.
  2. Ограничить лицо в некоторых специальных правах.
  3. Провести розыск должника и его имущества.
  4. Про вести реализацию имущества.

Кроме того, все действия, требующие затрат от пристава, оплачиваются в принудительном порядке должником. То есть доведения должником ситуации, когда кредитор использует третий этап взыскания задолженности говорит о том, что обязанное лицо либо банкрот, либо мошенник.

Банкротство

Процедура объявления должника банкротом, не во всех случаях гарантирует кредитору возврат долга, по причине того, что банкрот по определению не имеет средств погасить свои обязательства и долг может быть признан безнадёжным. Однако с помощью опытного юриста возможно избежать такой ситуации и грамотно использовать все методы взыскания задолженности с таких лиц.

Продажа долга

Продажа долга или переуступка прав кредитора возможна на любой стадии взыскания. Однако следует учесть, что при принудительном взыскании задолженности, когда все законные способы использованы, а особенно если должник банкрот, продать долг вряд ли удастся даже за полцены. Коллекторы, как правило, это опытные юристы, специализирующиеся в сфере долговых обязательств и, если они, изучив материалы дела увидят, что клиент эффективно задействовал все способы взыскания долга, а результат связан с объективными причинами, не выкупят долговые обязательства.

Почему для взыскания задолженности лучше обратиться к нам?

Своевременное обращение к специализированным по долгам юристам разрешит все проблемы на стадии их возникновения. Так юристы нашей юридической компании помогут:

  • провести проверку будущего контрагента на платежеспособность;
  • подговорить юридически грамотный договор;
  • провести досудебное урегулирование спора;
  • профессионально и квалифицированно защитить интересы клиента в судебной инстанции;
  • реализовать решение суда по взысканию задолженности.

Каждый профессионал должен заниматься своим делом, решение спорных ситуаций в бизнесе или гражданских отношений прерогатив адвокатов. Поэтому чтобы защитить свои интересы в любой сфере деятельности, лучше всего воспользоваться помощью опытных специалистов. Наша юридическая компания оказывает все виды услуг по процедуре взыскания задолженности как с юридических, так и физических лиц.

В статье предоставлена информация по процедуре, способам и нюансам взыскания задолженности с юридических и физических лиц.

В каких спорах в арбитражном суде мы можем помочь:

Неисполнение обязательств сторон

Взыскание неустойки и пени

Признание договора недействительным

Споры в области недвижимости

Налоговые споры и решения

Таможенные споры

Возмещение убытков

Консультации по другим спорам

Если вы хотите быстро разрешить спор в арбитражном суде и сэкономить деньги, оставьте заявку на консультацию с нашим адвокатом прямо сейчас или позвоните нам +7(962) 955-01-28

Нажимая "ПЕРЕЗВОНИТЕ МНЕ" вы соглашаетесь с Политикой конфиденциальности сайта юридической компании "Советник"
Оставьте заявку,  и мы перезвоним вам в ближайшее время
ОСТАВИТЬ

Получите бесплатную консультацию юриста

Задайте вопрос и получите компетентную помощь.
close-link